در دنیای پیچیده و دائماً در حال تغییر سرمایه‌گذاری، انتخاب صحیح نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند تفاوت قابل توجهی در دستیابی به اهداف مالی فرد ایجاد کند. در میان گزینه‌های متعدد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت مانند صندوق مشترک افق، صندوق مشترک کارگزاری آگاه و صندوق پیشتاز سبدگردان مفید به عنوان یکی از محبوب‌ترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذارانی قرار گرفته‌اند که به دنبال تعادل بین ریسک و بازده هستند. این صندوق‌ها، که اغلب در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند، فرصتی برای کسب درآمد منظم و کاهش نوسانات بازار را فراهم می‌آورند. در این مقاله، راهنمایی‌هایی برای انتخاب هوشمندانه‌تر صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهیم تا شما را در مسیر دستیابی به اهداف مالی‌تان یاری رسانیم.

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت چیست؟

به نقل از سایت آموزش ساده بورس:

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که امکان فعالیت غیر مستقیم افراد را در بازار سرمایه فراهم می‌کند. عمده دارایی‌های این صندوق را اوراق با درآمد ثابت یا اوراق بدهی تشکیل می‌دهند. این اوراق، ریسک و بازدهی نسبتاً کمی دارند بنابراین افراد ریسک‌گریز و مبتدی که علاقه‌ای به فعالیت مستقیم در بورس و کسب بازدهی بیشتری ندارند، می‌توانند در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

یکی از ویژگی‌های بارز صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، توانایی آن‌ها در کاهش نوسانات بازار است. با توجه به اینکه این صندوق‌ها در اوراق بهاداری سرمایه‌گذاری می‌کنند که بازدهی آن‌ها تا حد زیادی پیش‌بینی‌پذیر است، ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری در سهام، ارز دیجیتال یا فارکس دارند. این ویژگی، به‌ویژه در دوران نوسانات اقتصادی و بازارهای نامطمئن، می‌تواند بسیار ارزشمند باشد.

به نقل از سایت ره آورد:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم تنوع بسیار بالایی دارند و هم تعداد آنها روز به روز در حال افزایش است. سرمایه‌گذاران بازارهای مالی اعتماد زیادی به این صندوق‌ها دارند و به‌ویژه در صورت نداشتن وقت یا دانش کافی برای فعالیت در بازار سرمایه، ترجیح می‌دهند از این صندوق‌ها و تیم حرفه‌ای آنها کمک بگیرند، اما با توجه به این گستردگی صندوق‌ها، انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار اهمیت بسیاری زیادی دارد، بازدهی یکی از مهم‌ترین عواملی است که در زمان انتخاب بهترین صندوق باید به آن توجه کرد.

با این حال، مهم است که همان طور که در صورتی که قصد سرمایه گذاری در فارکس داشته باشیم به دنبال بهترین بروکر فارکس می گردیم اسرمایه‌گذاران قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت، به دقت شرایط بازار، نرخ‌های بهره و ریسک اعتباری اوراق قرضه مورد نظر را بررسی کنند. اگرچه این صندوق‌ها به طور کلی کم‌ریسک‌تر از سایر انواع سرمایه‌گذاری‌ها هستند، اما همچنان در معرض ریسک‌هایی مانند تغییرات نرخ بهره و تورم قرار دارند که می‌تواند بر بازدهی آن‌ها تأثیر بگذارد.

بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

همان طور که در سایت نظارت هم آمده است:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

صندوق مشترک افق

به نقل از شرکت کارگزاری کار و دانش:

صندوق سرمایه گذاری مشترک افق به عنوان یکی از برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور در تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۰۷ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را آغاز کرده و از زمان شروع فعالیت خود تا کنون بیش از ۱۰۰۰ درصد سود را برای سرمایه گذاران خود به همراه داشته است. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد این صندوق، کسب بازده بیش از بازده بازار در دوره‌های زمانی مختلف بوده است. سرمایه‌گذاری بسیار آسان و با حداقل هزینه‌های صدور و ابطال از جمله مزیت‌های ویژه و منحصر به فرد این صندوق قلمداد می‌شود. جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص این صندوق کلیک نمایید.

صندوق مشترک کارگزاری آگاه

صندوق مشترک سرمایه‌گذاری آگاه در حال حاضر دوازدهمین سال فعالیت خود را در بازار بورس پشت سر می‌گذارد. هر چند در لیست بالاترین سودها این صندوق در سال جدید در رتبه نخست قرار ندارد، اما تجربه بسیار بالا و در کنار آن وجود متخصصین زبده در پشت این صندوق، باعث شده تا این صندوق تبدیل به یکی از قابل اعتمادترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران شود.

صندوق پیشتاز سبدگردان مفید

اگر پای صندوق‌های سهامی به میان آید، صحبت نکردن درباره صندوق پیشتاز مفید یک اشتباه بزرگ خواهد بود. صندوق پیشتاز مفید در سال ۱۳۸۷ تأسیس شده و از آن سال به بعد هر سال درصد سود قابل توجهی به کاربران خود اعطا کرده است. در همین یک سال گذشته که بازار بورس با افت‌های شدیدی همراه شده، این صندوق توانسته سود بیش از ۵۰ درصدی را برای کاربران خود رقم بزند. صندوق پیشتاز مفید نیز از جمله صندوق‌های قابل اعتماد در میان کاربران محسوب می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان یکم

آسمان یکم نیز یکی از صندوق‌های سهامی قابل اعتماد در میان کاربران ایرانی است. این صندوق در اواسط سال ۹۱ افتتاح شده و از آن سال به بعد دائماً از نظر سود روند صعودی داشته است. ارائه سودهای بالا هر چند در بسیاری از صندوق‌ها رواج دارد، اما همیشگی نیست. بسیاری از صندوق‌ها در برخی از سال‌ها زیان ده بوده‌اند. اما صندوق آسمان یکم از آن دسته است که در تمام سال‌های حضور خود در بازار بورس موفق ظاهر شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط آسمان خاورمیانه

آسمان خاورمیانه نیز یکی از صندوق‌های زیر نظر شرکت سبدگردانی آسمان است که در بند قبلی به مزیت‌های صندوق آسمان یکم این شرکت اشاره کردیم. آسمان خاورمیانه یک سال بعد از تأسیس آسمان یکم وارد بازار بورس شده است و این صندوق نیز در طول این سال‌ها کاربران خود را با سودهای جذابی روبرو کرده است. البته با توجه ماهیت مختلط بودن، این صندوق سود کمتری نسبت به آسمان یکم داشته است.

نتیجه گیری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت به عنوان یکی از اجزای کلیدی در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متنوع، نقش مهمی در کاهش ریسک و ارائه جریان نقدینگی منظم به سرمایه‌گذاران ایفا می‌کنند. این صندوق‌ها، با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، فرصتی برای کسب بازدهی پیش‌بینی‌پذیر در شرایط بازار مختلف فراهم می‌آورند. با این حال، مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، انتخاب صندوق مناسب نیازمند بررسی دقیق شرایط بازار، درک ریسک‌ها و تطابق با اهداف مالی فردی است. به نقل از وبسایت بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس، معامله واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است، اما انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کار ساده‌ای نیست. شما باید با شناخت انواع صندوق‌ها، مزایا، میزان ریسک، بازدهی و استراتژی مالی خود، سبدی از دارایی‌های مختلف را تشکیل دهید.

کانال عصر ایران در تلگرام

تماشاخانه