.png "عصر ایران")
۰۹ بهمن ۱۴۰۴
به روز شده در: ۰۹ بهمن ۱۴۰۴ - ۱۸:۱۳
فرآیند تولید انبوه کارتن در کارگاهی در پاکستان 
درس دوازدهم
قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکیشان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم میکند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی بهصورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقیها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود میشود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
عارف: ما برای مذاکره اعلام آمادگی کردیم، اما این بار تضمین میخواهیم اتحادیه اروپا برای اولین بار آمریکا را «تهدید» خطاب کرد معاون بازرسی سازمان حمایت: خودروسازان بدون اخذ مجوز حق افزایش قیمت ندارند مادرید بدون رهبر شده است/ چه خط دفاعی بدی! دو دقیقه از یک فیلم مرجع تاریخ سینما ؛ 12 مرد خشمگین (تماشا کنید) برای تو که هنوز خاص ترین مرد جهانی! اتحادیه اروپا وزیر کشور و دادستان کل ایران را تحریم کرد پلیس: ۴۱۲ نفر از عوامل ناآرامیها در دزفول دستگیر شدند همسر سابق شهاب حسینی به جشنواره فجر بازمیگردد/ آن هم با چه کارگردانی!/ کارگردان: عشق قربانی پول شده است هشدار مقاومت اسلامی بحرین درباره هرگونه ماجراجویی آمریکا در ایران شهادت یک سرباز وظیفه در شهرستان کرمان حذف افتتاحیه جشنواره فیلم فجر ؛ غلبه محتوا بر تشریفات تعیین قیمت جدید گندم تا هفته آینده پوتین در دیدار با رئیس امارات: روسیه از نزدیک تحولات ایران را زیر نظر دارد معاون علمی رئیسجمهور: بابت قطع اینترنت از مردم عذرخواهی میکنم