تاریخ:
مصاحبه انگلیسی عبدالناصر همتی، رئیس بانک مرکزی با شبکه بلومبرگ 
درس صد و هشت
قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکی‌شان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم می‌کند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال، باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانک‌ها موظفند سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به‌صورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقی‌ها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود می‌شود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
تظاهرات گسترده علیه ناتو و هزینه‌های نظامی در ایتالیا پزشکیان: عملکرد رانندگان در جنگ ۴۰روزه جلوه‌ای از تعهد و مسئولیت‌پذیری ملی بود توقف افت آب دریاچه ارومیه پس از بارش‌های مهرماه؛ حجم آب چقدر است؟ ۴۴ درصد ظرفیت سدهای کشور پُر است؛ هشدار درباره خطر سیلاب حمله هوایی تازه عربستان به پایتخت یمن، چهار نفر شهید شدند کاهش ۵ درجه‌ای دمای تهران؛ هشدار یخ‌بندان شبانه در ارتفاعات یکی از شاخص ترین سازه های مذهبی اروپا را ببینید راهنمای سرمایه‌گذاری در صندوق ارزی «ملی کیمیا» / از شرایط خرید تا نحوه محاسبه و پرداخت هشدار پاکستان به اتباعش درباره خطرات سفر به خاورمیانه برج بزها در ایلینوی آمریکا / رویکردی به سنت فولی (+عکس) اسقاط خودروهای فرسوده به ۱۰۰ هزار دستگاه رسید؛ قیمت گواهی تغییر می‌کند خودرو زیبای دهه 90 میلادی با طراحی ماندگار (+عکس) قیمت طلا و سکه در یک هفته کاهش یافت؛ افت ۱۶۹ دلاری انس جهانی چرا امسال آزمون استخدامی آموزش‌وپرورش برگزار نشد؟ توضیحات وزیر پژوهشگران: مغز ما می‌تواند ۱۵ بار در هر ثانیه میان دو نسخه از واقعیت جابجا شود
نظرسنجی
با بخش جدید عصر ایران (بازی های آنلاین فکری derang.asriran.com ) آشنایی دارید؟