قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکی‌شان باشند؟

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.

به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم می‌کند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال.

دریافت حساب تجاری و غیر تجاری 

صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال، باید دو سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانک‌ها موظفند سامانه‌ای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی به‌صورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.

تعیین سطح فعالیت 

در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقی‌ها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقی‌های فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود می‌شود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.

دو حدس درباره حملات اخیر : تخریب زودهنگام توافق یا محک قبل از امضا؟

بیشتر بخوانید:

بانک مرکزی دستورالعمل نظارت بر صندوق‌های قرض‌الحسنه را تصویب کرد

بازگشایی نمادهای اسکناس دلار و یورو در سامانه بازار ارز تجاری

ساعت کار ساتنا و چکاوک از مهر ۱۴۰۴ تغییر می‌کند + جزئیات

ایران چک ۵۰ هزار تومانی بدون ۴ صفر + عکس

محاسبه سود وام های تک قسطی تغییر کرد

بانک مرکزی: بانک‌ها موظف به تقویت کنترل‌های داخلی در صدور تأییدیه‌های اعتباری شدند

تماشاخانه

اشراف‌زاده ساسانی ؛ مومیایی ایرانی / دفن شده در نمک پس از ۱۸۰۰ سال

وقتی اشکانیان ایران را پس گرفتند؛ زمانی که رومی‌ها با تحمیل یک معاهده به سلوکیان سلاح قدرتمندشان را بدست آوردند

فیلم های دیگر