.png "عصر ایران")
۰۹ بهمن ۱۴۰۴
به روز شده در: ۰۹ بهمن ۱۴۰۴ - ۱۰:۳۱
حادثه مرگبار هوایی در کلمبیا ۱۵ نفر جان خود را از دست دادند 
درس دوازدهم
قانون جدید بانک مرکزی؛ چه کسانی باید مراقب حساب بانکیشان باشند؟
بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامهای رسمی به شبکه بانکی کشور، اجرای کامل «دستورالعمل اجرایی تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان مؤسسات اعتباری» را اجباری اعلام کرد.
به گزارش فارس، این دستورالعمل، که با همکاری مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و بر اساس ماده ۶۷ آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است، سازوکاری دقیق برای رصد و کنترل رفتار مالی تمامی مشتریان بانکی فراهم میکند.بر اساس این بخشنامه سقف فعالیت بر اساس نوع مشتری تعیین شده است؛ برای مشتریان حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، حقیقی بدون شغل ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای غیرفعال ۵ میلیارد ریال.
دریافت حساب تجاری و غیر تجاری
صاحبان کسبوکار و شرکتهای فعال، باید دو سقف جداگانه برای حسابهای تجاری و غیرتجاری دریافت کنند.بانکها موظفند سامانهای هوشمند طراحی کنند تا هرگونه مغایرت مالی بهصورت خودکار شناسایی شود و در صورت عدم مراجعه مشتری طی یک هفته، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش یابد.
تعیین سطح فعالیت
در صورتی که گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار شود، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود و تنها پس از بررسی واحد مبارزه با پولشویی، سطح فعالیت تغییر یابد.اگر مشتری مدارک معتبر ارائه نکند، سقف فعالیت حقیقیها به ۵۰ میلیارد ریال و حقوقیهای فعال به ۱۰۰ میلیارد ریال محدود میشود.تعیین سطح فعالیت بالای ۱۰۰ میلیارد ریال تنها توسط واحد مبارزه با پولشویی مجاز است.
لینک کوتاه: کپی لینک
بارش برف و باران در ۲۰ استان کشور نمایش فولکس واگن تیونینگ با رینگهای لکسانی (+عکس) در صورت حمله ترامپ به ایران، اهداف احتمالی چه خواهد بود؟ سقوط یک هواپیما در مرز کلمبیا و ونزوئلا/ همه سرنشینان کشته شدند پروژه «آگرینستور»؛ همزیستی خلاقانه کشاورزی و سکونت در معماری ویتنام (+عکس) تغییرات محسوسی که بعد از ترک قهوه دچارش میشوید یونیسف: یک میلیون کودک در غزه نیازمند حمایت فوری روانشناسی هستند چرا اخراج یک ژنرال ارشد، ارتش چین را وارد بحران کرده است؟ نماینده مجلس: دشمن با انتشار اسامی فرزندان مسئولان در خارج، قصد ناامید کردن مردم را دارد مرسدس بنز ۱۷۰ H؛ چرا شبیه فولکس واگن بیتل است / پای کپی در میان است یا دلیل دیگری دارد؟! (+عکس) "شخصیت" سپری در برابر آلزایمر گزارش عملیات دو برادر آمریکایی در جنگ سرد: وزیر خارجه و رئیس سیا زیباکلام: تندروها سرشان را زیر برف کرده اند و اساسا نمیخواهند واقعیتهای کشور را ببینند فورد رقبا را به چالش کشید: رانندگی تمام خودران سطح ۳ تا سال ۲۰۲۸ فراگیر میشود هنر ترکیب تصاویر؛ نگاهی به کلاژهای مینیمال و سوررئال فونتانزی (+عکس)