تاریخ:
کلاس فلسفه سیاسی شهید لاریجانی در دانشگاه تهران 
درس سی و چهارم
کلاهبرداریهای اینترنتی مسیر پولشویی را هموار کرد
بررسی آمارهای ۱۲ سال اخیر نشان میدهد کلاهبرداریهای اقتصادی و اینترنتی سهم ثابتی از جرایم پرتکرار کشور را به خود اختصاص دادهاند و بهعنوان مهمترین جرم منشأ پولشویی نقش کلیدی در چرخه جرایم مالی ایفا میکنند. منابع حاصل از این جرایم، در صورت فقدان شناسایی و رهگیری بهموقع، بهسرعت وارد فرآیند تطهیر پول میشوند.
طبق آنچه قوه قضاییه اعلام کرده، در این بازه زمانی پس از سرقت تعزیری بهعنوان پرتکرارترین جرم و توهین و ضربوجرح عمدی، کلاهبرداریهای اقتصادی و اینترنتی بیشترین حجم پروندههای ورودی به دادسراها را به خود اختصاص دادهاند.
رشد نگرانکننده کلاهبرداریها
به گزارش ایسنا، قرار گرفتن کلاهبرداری در میان جرایم پرتکرار، بیانگر گسترش تخلفات مالی در معاملات سنتی و رسمی است؛ جرایمی که شامل فروش مال غیر، جعل اسناد، کلاهبرداری در قراردادهای تجاری، سوءاستفاده از اعتماد، شرکتهای صوری و وعدههای سرمایهگذاری غیرواقعی میشود.
بر اساس گزارشهای رسمی قوه قضاییه در سالهای اخیر، کلاهبرداری همواره یکی از پنج جرم اول از نظر حجم پروندههای کیفری بوده و سهم قابلتوجهی از دعاوی اقتصادی را به خود اختصاص داده است؛ بهویژه در دورههای نوسان ارزی، تورم بالا و رکود بازارها که بستر سوءاستفاده مالی افزایش مییابد.
کلاهبرداری اینترنتی؛ سهم بالای جرایم سایبری
در حوزه فضای مجازی نیز آمارهای پلیس فتا نشاندهنده روندی افزایشی است.
بر اساس اظهارات مقامات پلیس فتا بیش از ۳۶ درصد از جرایم فضای مجازی در سال ۱۴۰۱ مربوط به کلاهبرداری اینترنتی بوده که ۳۷ درصد نسبت به سال ۱۴۰۰ افزایش داشته است.
این نوع جرایم عمدتاً شامل برداشتهای غیرمجاز اینترنتی، درگاهها و لینکهای جعلی، فروش کالاهای صوری، فیشینگ و سوءاستفاده از حسابهای بانکی است.
تأثیر کلاهبرداری در گسترش پولشویی
طبق اعلام مرکز اطلاعات مالی، کلاهبرداریهای اقتصادی و اینترنتی نهتنها از پرتکرارترین جرایم کشور محسوب میشوند، بلکه بهعنوان مهمترین جرم منشأ پولشویی نقش کلیدی در چرخه جرایم مالی ایفا میکنند. منابع حاصل از این جرایم، در صورت فقدان شناسایی و رهگیری بهموقع، بهسرعت وارد فرآیند تطهیر پول میشوند.
در اغلب پروندههای پولشویی، منشأ وجوه نامشروع، کلاهبرداری، فیشینگ، جعل هویت و سوءاستفاده از حسابهای اجارهای است. مجرمان با انتقال سریع وجوه از مسیرهای متعدد بانکی و پلتفرمهای پرداخت، تلاش میکنند رد پول را پنهان کنند.
گسترش کلاهبرداریهای آنلاین موجب افزایش استفاده از افراد واسط شده است؛ موضوعی که اخیراً نیز حساسیت نهادهای نظارتی را افزایش داده است. ضعف در این حوزه، زنجیره کلاهبرداری را مستقیماً به پولشویی متصل میکند.
تا زمانی که کلاهبرداری بهعنوان جرم منشأ بهطور مؤثر مهار نشود، سیاستهای مبارزه با پولشویی با چالش مواجه خواهند بود. تقویت پایش هوشمند تراکنشها، مسدودسازی سریع حسابهای مشکوک و برخورد قضایی با شبکههای واسط، حلقه مفقوده کنترل این چرخه است.
لینک کوتاه: کپی لینک
نوسانات شدید تتر؛ سقوط به ۱۶۸ هزار و بازگشت به کانال ۱۸۰ هزار تومان پزشکیان: آماده هرگونه گفتوگو هستیم اما زیر بار زور نمیرویم ثبت بالاترین دمای سال در ایستگاههای هواشناسی خوزستان هشدار نیروی دریایی سپاه به تمامی شناورها آغاز شارژ اعتبار کالابرگ اردیبهشت؛ جزئیات زمانبندی و نحوه خرید روسیه خواستار خویشتنداری همه طرفهای درگیر در مناقشه ایران شد ترکیه از موشک بالستیک قارهپیمای «ییلدیریمهان» رونمایی کرد تکذیب شایعات درباره حادثه بندرلنگه؛ آتشسوزی لاستیک منشأ دود حمله اسرائیل به مرکز پلیس غزه آتشسوزی گسترده در تالاب میقان اراک؛ تا ۷۰ هکتار از نیزارها سوخت / احتمال عمدی بودن حریق فرصت دادگستری تهران به واحدهای تولیدی برای مقابله با بحران اقتصادی / القاصی: اجازه تعدیل نیرو در واحدهای تولیدی را نمیدهیم مسکو: جنگ هستهای هرگز نباید آغاز شود افشای پیشنهاد ۴۰۰ میلیون یورویی یک کشور عربی برای لیونل مسی دولت رومانی سقوط کرد آتشسوزی در مجتمع ارغوان اندیشه ۱۰ مصدوم بر جای گذاشت