تاریخ:
نمایی متفاوت از مراسم تشییع پیکر رهبر شهید و شهدای خانواده ایشان در تهران شرایط صدور کارت هدیه در بانکها
بانکها براساس مقررات مبارزه با پولشویی موظفند هنگام صدور کارت هدیه مشتری را احراز هویت کنند و همچنین صدور کارت هدیه برای دارندگان سابقه چک برگشتی ممنوع است.
به گزارش ایلنا، کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در اجرای بند (ب) ماده (۱۱) قانون پولی و بانکی کشور و در راستای ساماندهی فرآیند صدور و استفاده از کارت هدیه و بن کارت ریالی دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه را به شرح زیر تصویب کرده است:
موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه - ضمن شناسایی اولیه مشتری، برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی- اطلاعات هویتی وی را به همراه مشخصات یکایک کارتهای هدیه صادر شده برای وی، در سامانههای خود وارد نماید به گونهای که ردیابی تمامی تراکنشهای هر کارت صادره به آسانی میسر گردد.
موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه برای مشتری، تعهدات لازم در خصوص اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی را از وی اخذ نماید. در صورت خودداری مشتری از ارایه این تعهد و یا خودداری از عمل به تعهدات، موسسه اعتباری باید از ارایه خدمات به ایشان خودداری نماید. لازم به ذکر است مسئولیت هرگونه سوءاستفاده از کارت هدیه و یا بن کارت صادره بر عهده مشتری است.
در صورتی که موسسه اعتباری به دلایلی همچون عدم همکاری مشتری نتواند اطلاعات لازم را برای شناسایی وی بدست آورد و یا مشتری اقدام به ارایه اطلاعات غیر واقعی نماید، موسسه اعتباری باید پس از توضیح موظف است مشخصات مشتریانی را که مبادرت به اعلام اطلاعات غیر واقعی نمودهاند به واحد اطلاعات مالی و بانک مرکزی گزارش کند.
همچنین صدور کارت هدیه توسط موسسه اعتباری برای اشخاص زیر ممنوع است:
۱. اشخاصی که از ارایه اطلاعات با اسناد مورد نیاز خودداری میکنند
۲. دارندگان سابقه چک برگشتی
۳. اشخاصی که به حکم مراجع قضایی، حق افتتاح حساب در موسسه اعتباری را ندارند
۴. اشخاص حقیقی که به حکم مراجع قضایی، حساب آن ها در موسسه اعتباری مسدود شده است و یا به هر دلیل دیگری حق برداشت از حساب را ندارند
۵. اشخاص حقیقی ایرانی فاقد شماره ملی، اشخاص حقوقی ایرانی فاقد شناسه ملی و اشخاص خارجی (حقیقی و یا حقوقی) فاقد شماره فراگیر اشخاص خارجی.
صدور کارت هدیه در قبال برداشت از حساب مشتری و یا دریافت وجه نقد معادل آن مجاز است.
حداکثر مبلغ هر کارت هدیه، پنج میلیون (۵۰۰۰.۰۰۰) ریال است.
کارت هدیه فاقد قابلیت شارژ مجدد بوده و پس از اتمام موجودی باید ابطال گردد.
کارت هدیه حداکثر به مدت یک سال دارای اعتبار است پس از انقضای مدت مذبور، مانده مصرف نشده کارت های هدیه در تمام شعب موسسه اعتباری صادر کننده قابل دریافت میباشد. درج تاریخ انقضای کارت هدیه بر روی جسم کارت الزامی است.
لینک کوتاه: کپی لینک
نوآوری در دل بحران؛ چگونه کارآفرینان از تحریمها فرصت میسازند؟ دوئل سلامتی: سیر در برابر زنجبیل؛ برنده این رقابت کیست؟ قدیمیترین خودروی جهان پس از ۱۳۹ سال دوباره روشن شد/ بنز پتنت موتورواگن پس از استعمار مریخ به سراغ کجا میرویم؟ تغییر کاربری تانکها در هند (+عکس) رئیس جمهوری اوکراین: در برابر موشک های روسیه بی دفاع شده ایم/ به ما پاتریوت برسانید چالش بزرگ برای اصل بنیادی کیهانشناسی: جهان شاید در تمام جهتها یکسان نباشد ادارات این استان سهشنبه ۱۶ تیرماه تعطیل شد قاتل خاموش پرندگان دریایی؛ فقط چند تکه کافی است! بهترین زمان خواب چه ساعتی است؟ یافتههای علمی چه میگویند؟ ۲۰ تیرماه، آخرین مهلت امکان ثبت نمرات دانشآموزان پایه نهم غش کردن «آبدارچی مظفرالدین شاه» و تلاش درباریان برای سرحال آوردن او(عکس) استقبال مقتدی صدر از زائران رهبر شهید در عراق پروژه جاهطلبانه GCAP شتاب گرفت؛ جنگنده نسل آینده بریتانیا، ایتالیا و ژاپن در راه است پزشکیان: رهبری به همگان آموخت که بزرگترین سرمایه، وحدت است