تاریخ:
بازسازی ۱۰۱۸ مدرسه تا امروز؛ باقی مدارس تا تیرماه آماده میشود 
درس سی و هفتم
همه چیز درباره محدودیتهای تراکنش برداشت
بانکها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاههای پرداخت غیرحضوری از کلیه حسابهای سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه ۱۰۰ میلیون تومان محدود کند.
بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار در راستای مبارزه با پولشویی، مقرراتی بر تراکنشهای بانکی افراد اعمال میکند که یکی از آنها تعیین سقف در تراکنشهای برداشت از حسابهای سپرده مشتری است.
به گزارش ایسنا، در راستای مبارزه با پولشویی و تروریسم مالی مجموعه ضوابطی برای نظارت بر تراکنشهای بانکی اشخاص اعمال میشود که یکی از این ضوابط تعیین آستانه در تراکنشهای برداشت از حسابهای سپرده مشتری است.
در این زمینه، بانکها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاههای پرداخت غیرحضوری از کلیه حسابهای سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه ۱۰۰ میلیون تومان محدود کند.
البته، سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاههای پرداخت غیر حضوری برای مشتری حقیقی که سپرده تجاری ندارد، ماهانه ۵۰۰ میلیون تومان است که سقف مجاز مجموعه مبالغ برداشت از طریق درگاههای پرداخت غیرحضوری در مورد اشخاص حقوقی بر مبنای سطح ریسک پولشویی توسط هیئت عامل بانک مرکزی تعیین میشود.
علاوه بر این، بانکها موظف هستند که در کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از ۲۰۰ میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی روزانه مشتری حقیقی، انتقال وجه را منوط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرمهای مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و یا علت انتقال وجه کرده و تصویری از اسناد مثبته مربوط به انتقال وجه در پرونده تراکنش مذکور را نگهداری کند.
این الزام باید برای کلیه نقلوانتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و حسابهای سپرده تجاری مشتری حقیقی نیز صورت بگیرد.
همچنین، حداکثر تراکنش خرید از هر کارت متعلق به مشتری حقیقی، مبلغ ۵۰ میلیون تومان و مجموع تراکنشهای انجام شده کارتی برای وی در کل شبکه بانکی روزانه ۱۰۰ میلیون تومان است.
لینک کوتاه: کپی لینک
ناشناس
۱۵:۱۵ - ۱۴۰۰/۱۱/۱۷
پاسخ
به نظر من هدف کلا ایجاد مزاحمت برای مردم،کنترل پول مردم و جلوگیری از خروج پول از بانکها به دلیل ورشکستگی بانکهاو بانک مرکزی هستش و پولشویی بهانه هستش
ادعای جدید ترامپ: ایرانیها ۴۷ سال ما را «گول زدهاند» ماموریت ویژه سازمان حسابرسی برای شناسایی بدهکاران ارزی؛ متخلفان به مراجع قضایی معرفی میشوند گروگانگیری پیکر دو برادر شهید فلسطینی در سردخانههای اسرائیل جزئیات مرحله جدید طرح کالابرگ الکترونیکی؛ عرضه لبنیات ارزانتر از هفته آینده تماس تلفنی نتانیاهو با ترامپ چرا رضا عطاران نتوانست یقه اسپیلبرگ را بگیرد؟ گرانی سوخت، دولت آمریکا را مجبور به توقف مالیات بر بنزین کرد قیصر خواننده: قاتل ماکان و سپهر هر دو یکیست، ننگ بر آنکه شک کند (عکس) شبکه ان بی سی: ایران توانایی مقاومت در برابر محاصره دریایی را دارد گزارش زنده صدا وسیما ؛ مقایسه علی دایی با سگ هلالاحمر به نام گزارش مردمی! (+فیلم) انتقاد خبرگزاری فارس به حکم دادگاه علیه آپارات: این مساله مثل تنگه هرمز اهمیت دارد اعلام نتایج آزمون سردفتری ازدواج و طلاق سال ۱۴۰۴ حزب الله یک مرکز فرماندهی ارتش اسرائیل را هدف قرار داد عراق وجود پایگاههای نظامی اسرائیلی در خاک خود را تکذیب کرد ماکرون: ما هرگز به فکر اعزام کشتیهای جنگی به تنگه هرمز نبودهایم